株価乱調の中、ウェルスナビは淡々とリバランスをする

米国株初心者takです。

米中の貿易戦争への不安から株価が乱れていますね。証券会社にログインすると含み損が結構膨らんでいてあまり気分がよろしくありません。10数万円の含み損なので、投資のベテランの方々から見ればワロスwwwというレベルなのは分かっていますが、このブログは初心者の体験談を残すのが目的なので正直に書くのです。

もちろん何年も放置して積み立てていくつもりで投資をしているので、目先の10万円でどうこう言うつもりはないのですが、いま急に現金が大量に必要になってETFを全売却する必要に迫られたら「大損だ」と感じます。私にとって10万円とはそういうレベルの額です。

一方で、長期投資するつもりなら、下落幅が大きいもの(私の場合はVEAとVWO)を買い増せばいいんじゃないの?という理論上正しそうな声も聞こえてきます。しかしそこにも踏み切れないのが初心者なんですよね。こんなときつみたてNISAやiDeCoは(解約しない限り)淡々と引き落として買い付けてくれるので、ある意味初心者向けなんだなと思います。


ウェルスナビが動いた

さてそんな折にウェルスナビが動きました。リバランスです。

リバランスは予告無しに行われるので、リバランスの直前直後を比較することができないのですが、1週間前ぐらいのデータを取っていましたのでそれとの比較を行いたいと思います。金額は少し丸めています。

リバランス1週間前

銘柄 総額 損益 割合 目標割合と乖離
VTI \54万 +\6.3万 36.1% 35.0%(+1.1)
VEA \39万 +\1.8万 26.2% 28.6%(-2.4)
VWO \12万 +\0.5万 8.1% 10.3%(-2.2)
AGG \21万 -\1.0万 14.0% 12.9%(+1.1)
GLD \15万 +\0.2万 9.8% 8.2%(+1.6)
IYR \7.9万 -\0.2万 5.2% 5.0%(+0.2)

4月以降、VEAやVWOはまだ回復していませんがVTIが一足先に回復基調にありました。そのためポートフォリオにおいてVTIがやや過剰、VEAとVWOが過小な状況になっています。

またAGG(債券ETF)自体は利上げの影響で価格が下がっており、損益で言うとマイナスになっているのですが、もともと値動きの小さいものですからポートフォリオ内における割合はむしろ過剰になってきていますね。

GLDはまた独自の値動きをしているのでしょうか、微妙に利益を出しています。

さて、目標割合と比べてこのように微妙にズレているとき、ウェルスナビはどうしてくれるのか。こんなリバランスが行われました。

購入
VEA 8口 \3.9万
VWO 7口 \3.4万
売却
VTI 1口 \1.6万
AGG 2口 \2.3万
GLD 2口 \2.7万
IYR 1口 \0.9万

実に細かいですね。目標割合からプラスに乖離していたものを少しずつ売り、マイナスに乖離していたものを少しずつ買っています。

一人ではまずこんな計算自体をするのが面倒ですし、そもそも数万円レベルでの売買は手数料がかさむので無理です。だから運用額が小さいうちはリバランスなんてあまり考えずに、現金の割合だけきちんと確保して適当に購入していくのが一般的だと思います。ウェルスナビならばそこをあっさり済ませてくれるわけです。

脅威の細やかさ

そんなわけでリバランス直後にはこのようなポートフォリオになりました。

銘柄 総額 損益 割合 目標割合と乖離
VTI \52万 \5.2万 35.1% 35.0%(+0.1)
VEA \42万 \0.6万 28.5% 28.6%(-0.1)
VWO \15万 -\少々 10.2% 10.3%(+0.1)
AGG \19万 -\1.0万 12.6% 12.9%(+0.3)
GLD \12万 -\少々 8.1% 8.2%(+0.1)
IYR \7.1万 -\少々 4.8% 5.0%(+0.2)

この乖離の小ささ!すごいですね。人間だとここまで細かいことはできそうもありません。

ウェルスナビはそもそも投資の初級~中級者ぐらいを対象にしていると思います。かつ、投資行為自体には特に興味がないか時間を割きたくない人。手数料1%というのがどうしても割高感はあるのですが、積み立て設定をすればあとは任せてしまえるというこの手軽さは魅力です。私は現在、つみたてNISAとか自分で買うETFとかの方に興味が出てしまったので「1%は割高だなあ」とどうしても思ってしまうのですが、そういうことに興味がない場合は「お任せする手数料」としては妥当なのかもしれないな、と思ったりしています。

ウェルスナビのまとめはこちら

初心者がいきなり個別株を売買すると翻弄される!という体験談と、もう少し安全に投資を試せる「ウェルスナビ」というサービスの紹介です。

前回のリバランスはこちら

ウェルスナビのリバランスは、あるタイミングで定期的に自動的に行われます。とても軽やかに、静かに・・・。自分でやるとしたら結構面倒だなあと思いました。

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